Chương trình visa EB5 đã thu hút nhiều nhà đầu tư mong muốn có thẻ xanh Mỹ, nhưng cũng đồng thời trở thành mục tiêu của các hành vi lừa đảo EB-5. Các vụ lừa đảo này có thể khiến nhà đầu tư mất đi khoản tiền lớn mà không đạt được kết quả mong muốn. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp những dấu hiệu nhận biết lừa đảo và cách phòng tránh để bảo vệ quyền lợi của bạn khi tham gia đầu tư vào chương trình EB-5
Giới thiệu về visa EB5
Visa EB5 là chương trình đầu tư nhập cảnh Mỹ, cho phép nhà đầu tư và gia đình nhận thẻ xanh nếu đạt các tiêu chí. Chương trình này thu hút những nhà đầu tư mong muốn có quyền sinh sống và làm việc tại Mỹ.
Hiện tại, mức đầu tư tối thiểu là 800.000 USD cho khu vực TEA hoặc 1.050.000 USD đối với khu vực không thuộc TEA. Yêu cầu chính của chương trình là nhà đầu tư phải tạo ra tính tối thiểu 10 việc làm mới cho lao động tại Mỹ.
Những đối tượng nào có thể liên quan đến làm visa EB5 lừa đảo?
Cá nhân hoặc tổ chức quảng cáo dự án không hợp lệ
- Dự án không được USCIS phê duyệt.
- Không có thông tin minh bạch về tài chính hoặc tiến độ.
Đại lý di trú không có giấy phép
- Không được cấp phép hoạt động bởi các tổ chức uy tín.
- Thiếu kinh nghiệm trong việc xử lý hồ sơ EB-5.
Công ty đầu tư không uy tín
- Thiếu hồ sơ về các dự án đã thành công trước đó.
- Không có bằng chứng pháp lý minh bạch về quyền sở hữu và hoạt động.
Người trung gian tài chính bất hợp pháp
- Yêu cầu giao dịch qua tài khoản cá nhân.
- Không cung cấp hợp đồng hoặc giấy tờ chứng minh giao dịch.
Dấu hiệu cảnh báo EB5 lừa đảo
Dự án đầu tư không rõ ràng, thiếu minh bạch
- Không có báo cáo tài chính đáng tin cậy hoặc đã được kiểm toán.
- Không cung cấp kế hoạch kinh doanh chi tiết hoặc thiếu thông tin cụ thể về mục tiêu của dự án.
- Dự án không có bằng chứng rõ ràng về việc được phê duyệt bởi USCIS.
- Không trình bày cụ thể cách tạo ra 10 việc làm mới như yêu cầu của chương trình EB-5.
Lợi nhuận đầu tư quá cao, không thực tế
- Hứa hẹn mức lợi nhuận vượt xa tiêu chuẩn thị trường, ví dụ như gấp đôi số tiền đầu tư trong thời gian ngắn.
- Không cung cấp tài liệu chứng minh cách đạt được lợi nhuận cao.
- Cam kết không có rủi ro nhưng không kèm theo phân tích tài chính chi tiết.
Yêu cầu thủ tục nhanh chóng, đơn giản quá mức
- Quảng cáo xử lý hồ sơ trong thời gian ngắn (vài tuần) mà không đề cập đến quá trình phê duyệt nghiêm ngặt từ USCIS.
- Không yêu cầu cung cấp đầy đủ tài liệu về nguồn gốc hợp pháp của số tiền đầu tư.
- Thiếu các bước kiểm tra hoặc quy trình tiêu chuẩn của chương trình EB5.
Đại lý di trú thiếu kinh nghiệm, không có giấy phép hoạt động
- Không trình bày được giấy phép hoạt động hoặc chứng chỉ hành nghề từ các tổ chức uy tín.
- Không có hồ sơ thành công trước đó trong việc xử lý các dự án EB5.
- Cung cấp thông tin không minh bạch hoặc không đầy đủ về quy trình đầu tư.
Giao dịch tiền mặt không rõ ràng, không có hợp đồng
- Yêu cầu chuyển tiền mặt hoặc qua tài khoản cá nhân thay vì tài khoản doanh nghiệp chính thức.
- Thiếu hợp đồng pháp lý hoặc hợp đồng không nêu rõ quyền lợi và trách nhiệm của các bên liên quan.
- Không cung cấp biên lai hoặc tài liệu xác nhận giao dịch để làm bằng chứng
Cam kết về visa EB5 hoặc thẻ xanh Mỹ
- Chương trình EB-5 không đảm bảo cấp thẻ xanh tự động chỉ dựa vào đầu tư.
- USCIS không cho phép bất kỳ đơn vị nào cam kết đảm bảo cấp thị thực.
- Cẩn trọng với các quảng cáo hoặc lời hứa hẹn “đảm bảo 100% thành công” từ các tổ chức hoặc cá nhân không uy tín.
Cách phòng tránh lừa đảo khi đầu tư EB5
- Kiểm tra Trung tâm vùng: Nhà đầu tư cần xem danh sách trung tâm vùng được cấp phép và bị tước giấy phép. Lưu ý, có tên trong danh sách không đảm bảo mọi hoạt động đều hợp pháp.
- Yêu cầu chứng từ USCIS: Xác nhận trung tâm vùng có phê duyệt Đơn I-956F và nộp Đơn I-956G. Nên yêu cầu bản sao các tài liệu này.
- Tài liệu đầu tư: Yêu cầu các văn bản chào bán hoặc PPM từ dự án EB5. Nếu không rõ ràng hoặc bị từ chối cung cấp, không nên đầu tư.
- Xác minh độc lập: Kiểm tra giấy phép xây dựng, thuế bất động sản hoặc các nguồn thông tin độc lập để xác thực dữ liệu.
- Đánh giá rủi ro: Xem xét tài liệu vay vốn và tài sản để đảm bảo không có khoản vay nào dùng tiền EB5 làm tài sản đảm bảo.
Chương trình EB5 mở ra cơ hội lớn cho nhà đầu tư muốn đạt được thẻ xanh Mỹ, nhưng đi kèm với đó là những rủi ro không nhỏ từ các hành vi lừa đảo. Hãy luôn tỉnh táo, kiểm tra kỹ các thông tin và tài liệu liên quan trước khi quyết định đầu tư. Định cư Global cam kết đồng hành cùng bạn, cung cấp các dịch vụ tư vấn và hỗ trợ uy tín, giúp bạn tránh xa các mối nguy hại và đảm bảo một hành trình đầu tư an toàn, vững chắc.
